Имаме перфектната буря – растящо недоверие и в политиците, и в изборите

Ивайло Калфин: Новото назначение в МВнР е подигравка с цялата дипломатическа служба

Проф. Веселин Вучков: МВР изживява една от най-драматичните си кризи

Доц. Наталия Киселова: Криза няма. Излишно е да се притиска президентът

Конституционалисти: Парламентът не може да иска вот на недоверие на служебното правителство

Милен Керемедчиев: Войната и военните действия крепят Нетаняху на власт

Никола Стоянов: След финансовите гимнастики на Асен Василев идват проблеми

Любомир Дацов: Или ще има свръхдефицит, или някой ще вземе трудни решения за разходите

Методи Лалов: Контролирано ни се дава информация, каквато преценят кукловодите

Тончо Краевски: ГЕРБ отправя послание, че ПП не ги превъзхождат морално

Адв. Минчо Спасов: Шефката на Митниците е объркала сметките на тези, които са част от системата

Наталия Киселова очаква промени в кабинета „Главчев“

Проф. Антоанета Христова: Съставът на правителството е шамар за ПП-ДБ

Проф. Антоний Тодоров: Партиите губят и последните остатъци престиж

Милен Желев: Докато вниманието е към вота, ГЕРБ и ПП-ДБ ще се опитат да се разберат за регулаторите

Теодор Димокенчев: Nexo се използва от прокуратурата за пиар

16.1.2023 г. 09:31

Високоинтелигентни и образовани, граждани на света, човек може да се гордее, че тези хора са българи. Това не са наркодилърите от „Обеля“. Така заместник-главният прокурор Борислав Сарафов описа четиримата обвиняеми за криптоаферата Nexo. Стана ясно, че се водят преговори с една от най-големите международни одиторски компании, но която да бъде възложено извършването на цялостен одит на компанията.

Теодор Димокенчев – магистър по Право и бизнес администрация, експерт в криптосферата, мениджър на голяма световна криптокомпания, отговарящ за предотварятяването на пране на пари в криптосферата.

В момента може да правим коментари по казуса единствено въз основа на пиар съобщенията на Прокуратурата и на Nexo. Това обясни пред БНР Теодор Димокенчев, който е магистър по Право и бизнес администрация, експерт в криптосферата и мениджър на голяма световна криптокомпания, отговаряща за предотварятяването на пране на пари в криптосферата.

Димокенчев смята, че  Nexo се ползва от прокуратурата за пиар.

"Компанията обяви, че се изтегля от САЩ. Там е имало  разследвания на тяхната дейност на регулаторна почва". 

Криптоехнологиите са завоалирани зад един експертен език, поясни експертът.

"В криптосферата има доста повече фалити, измами и пирамиди. Това е класическата дефиниция на спекулативен бизнес".

Един от митовете, които се тиражират е обаче, че криптовалутите са изцяло нерегулиран бизнес, посочи той. 

"Не е така в развитите държави-САЩ, Германия, Великобритания, Япония, Сингапур и други. Там има стриктни изисквания как една кампания да си извади лиценз за дейности в сферата на криптовалутите. Всяка държава опипва почвата и се опитва да регулира бизнеса по собствен начин".

Целта на ЕЦБ е финансовата стабилност, но почитателите на криптовалутите биха казали, че тя е заплаха за финансовата стабилност, тъй като с политиката си по печатане на пари срина покупателната способност на средния европеец, обясни експертът.

"Инфлацията, която има сега, е отчасти заради това. Хората нямат вяра в съществуващата финансова система. Търсят активи, в които да инвестират и да имат някаква възвращаемост. Това е феномен в световен мащаб. Затова хората избират криптовалути. Те са антиинфлационни по дефиниция, от тях има ограничено количество. Криптобизнесите можеха да предлагат високи лихви по определени финансови инструменти. В случая с  Nexo ставаше въпрос за 20-30% при определени случаи. Всеки трябва да прецени риска".

Правителствата умишлено изчакваха с регулациите на криптовалутите и  едва през последните 5 години започнаха да затягат нещата, обясни той.

"В България е трудно да си отворите сметка в банка и да се занимавате с продажба на криптовалути. На Запад финансовия сектор е по-отворен. В Германия моделът също е рестриктивен.  Трудно се взима лиценз. Повечето големи държави изискват опредлени стъпки, за да се избегне прането на пари. Клиентът дава личен документ. Той се сканира към база данни с политически лица, престъпници и санкционирани. Според съобщеията на Прокуратурата, Nexo не са направили точно това  така, както трябва". 

При блокчейн технологиите всичко е проследяемо, посоичи експертът.

"Всяка трансакция е публична. Може да се проследи къде е изкопан всеки биткойн. Когато една компания прави бизнес в цял свят обаче нещата се размиват нещата. Обикновено се гледа коя е държавата, от която се купуват биткойните и се прилага нейното законодателство". 

Хората в институциите понякога не са достатъчно образовани на тема "крипто", обясни той.

"Това не е огледален образ на банковата система. Идеята при биткойна е да няма посредникда, да има свобода от контрола на банките, да не се печатат пари, да е по-прозрачно и да има защита на личните данни. Когато се регулира, държавата става посредник. Минусът е, че всички, които искат да перат пари,  използват тази технология".

Регулацията може да бъде проблем и да убие духа на криптовалутите, посочи Димокенчев.

Той не прогнозира конкретен финал на случая с Nexo. Посъветва хората да внимават с парите си.